Site

# 🔶 **Description complète de mon projet (Pour devis Codeur.com — Site web + IA)**

## **1. Présentation du projet**

Je suis futur **Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) indépendant**, actuellement en formation, avec obtention de toutes les certifications réglementaires (CIF, AMF, IAS, IOBSP) avant fin 2026.

🎯 **Lancement officiel de mon cabinet : janvier 2027.**

Mon objectif : créer une **plateforme professionnelle ultra complète**, mêlant **site vitrine**, **outils financiers**, **formations**, et **agents d’intelligence artificielle spécialisés** pour accompagner mes clients dans leur gestion patrimoniale.

Le site doit être **scalable**, **sécurisé**, **compatible RGPD**, facilement administrable, et optimisé SEO/UX.

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## **2. But du site**

Le site a trois fonctions principales :

### **A. Attirer des clients haut de gamme**

– Présentation claire de mes services
– Mise en avant de mon expertise
– Pages optimisées SEO pour obtenir des prospects qualifiés
– Automatisation d'une partie du diagnostic patrimonial

### **B. Offrir une vraie plateforme pédagogique**

Le client pourra :

* se former gratuitement ou via un espace premium
* regarder des modules courts (textes + vidéos)
* faire des simulations financières
* utiliser des calculateurs avancés

### **C. Automatiser mon business grâce à des agents IA**

Je souhaite intégrer **plusieurs agents IA spécialisés**, reliés entre eux, capables :

* d’analyser un patrimoine
* d'établir une stratégie
* de créer des plans d’investissements
* d’aider à remplir des formulaires
* de générer des rapports PDF
* de répondre à des questions réglementaires
* de faire de la pédagogie financière

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## **3. Structure détaillée du site (à développer / finaliser)**

### **1. Page d’accueil ultra professionnelle**

* Branding moderne
* Vidéo d’introduction
* Accès rapide aux 3 piliers : *Conseil – Outils – Formations*
* Intégration d’agents IA « d’accueil »

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### **2. Pages Services CGP**

* Diagnostic patrimonial (IA + questions schématisées)
* Conseil en investissement
* Optimisation fiscale
* Immobilier (France & Luxembourg éventuellement)
* Retraite
* Assurance-vie
* Stratégies personnalisées (PDF générés automatiquement)

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### **3. Espace Client sécurisé**

Accessible via login + double authentification.
Fonctionnalités souhaitées :

* tableau de bord patrimonial
* documents sécurisés
* messagerie chiffrée
* accès aux agents IA personnalisés
* suivi des stratégies et alertes automatiques

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### **4. Espace Formation**

Doit contenir :

* modules vidéo
* supports PDF et fiches outils
* quiz automatiques
* certificats de progression
* IA “Professeur de gestion de patrimoine”

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### **5. Outils & Calculatrices financières**

À intégrer dès le début ou en évolution :

* Calculatrice d’intérêts composés
* Simulateur d’assurance-vie
* Simulateur de retraite
* Simulateur immobilier (cash-flow, TRI, renta)
* Optimisateurs fiscaux
* Simulateur de crédit lombard / nantissement
* Tableur interactif automatisé

Ces calculatrices doivent être **propres, visuelles, rapides**, export PDF.

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### **6. Agents d’Intelligence Artificielle intégrés**

*(Liste fournie pour que le développeur sache ce qu’il doit prévoir en IA/Backend)*

#### **A. Agents pour les clients**

* Agent "Diagnostic Patrimonial"
* Agent "Stratégie d’Investissement"
* Agent "Optimisation fiscale"
* Agent "Assurance-Vie & multi-support"
* Agent "Analyse de portefeuille boursier"
* Agent "Simulateur immobilier avancé"
* Agent "Educateur financier / professeur"
* Agent "Générateur de documents PDF patrimoniaux"

#### **B. Agents internes (pour moi)**

* Agent "Suivi client"
* Agent "Rédaction automatique de bilans patrimoniaux"
* Agent "Préparation de rendez-vous"
* Agent "Veille fiscale et réglementaire"
* Agent "Création de contenu TikTok"
* Agent "Analyse CRM + scoring client"

🔧 **Le site doit donc prévoir :**

* API / compatibilité OpenAI / Google Gemini / Claude
* espace pour agents automatisables
* gestion contextuelle / stockage sécurisé des données

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## **4. Préparation technique — Important**

J'ai commencé le site sur **Lovable** car le code est facilement exportable.
Je souhaite :

* conserver la logique design Lovable (simple mais élégant)
* exporter le code
* le déployer proprement sur mon serveur privé plus tard (scalabilité)

Le prestataire devra donc :

* auditer le code Lovable
* améliorer / refactoriser si besoin
* optimiser vitesse, SEO, architecture
* intégrer les IA et calculatrices
* poser les fondations pour une infrastructure scalable (même si je suis seul au début)

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## **5. Attentes précises du prestataire**

Je demande :

### ✔️ **Un développement clean, optimisé et sans dépendances inutiles**

### ✔️ **Une architecture permettant d’ajouter de nouveaux agents IA facilement**

### ✔️ **Des vidéos d’explication de tout le travail réalisé (sans montage)**

### ✔️ **Un suivi régulier + points de contrôle**

### ✔️ **Un tableau récapitulatif des choix techniques**

### ✔️ **Une installation compatible serveur privé + déploiement continu**

### ✔️ **Une interface d’administration simple pour gérer les contenus et formations**

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## **6. Budget / Collaboration possible**

Je suis **jeune CGP**, mon entreprise ouvrira officiellement en **2027**, donc :

✨ **Je suis ouvert à un arrangement** :

* réduction sur le prix
OU
* Proposer conseille Gestion patrimoine complet gratuit en contre partie du site
OU
* paiement en plusieurs étapes sur 2026–2027

Je suis flexible tant que le travail est sérieux, carré et documenté.

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## **7. Conclusion**

Je cherche un prestataire capable de :

* comprendre l’univers de la gestion de patrimoine
* développer un site complet, professionnel, scalable
* intégrer des agents IA avancés
* implémenter outils financiers et formations
* me livrer un site propre, documenté, sécurisé
* avec vidéos d’explication complète du travail effectué

Le lancement en **janvier 2027** me permet de travailler **long terme** avec le prestataire.