Application d'aide au monitoring à la lutte anti-blanchiment

DÉVELOPPEMENT D'UNE APPLICATION SAAS D'AIDE AU MONITORING À LA LUTTE ANTI-BLANCHIMENT

1. Contexte et Objectifs
Dans le cadre du renforcement des dispositifs de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), nous souhaitons développer une application SaaS spécialisée dans le monitoring et l’évaluation des risques liés aux transactions financières.

Notre plateforme devra permettre aux établissements financiers, cabinets d’audit et entreprises régulées de centraliser, analyser et évaluer les risques de conformité en temps réel, grâce à des outils d’intelligence artificielle et des algorithmes avancés de détection des comportements suspects.

2. Description du Projet
L'application devra offrir les fonctionnalités suivantes :

Tableau de bord intelligent : Vue synthétique des alertes et des indicateurs clés de conformité.

Moteur de scoring des risques : Attribution automatique d’un score de risque en fonction de divers paramètres (profil client, historique des transactions, typologie des opérations, etc.).

Analyse comportementale et détection des anomalies : Identification des transactions suspectes à l’aide de modèles prédictifs et d’IA.

Automatisation des rapports de conformité : Génération de documents conformes aux exigences des régulateurs.

Audit et traçabilité : Archivage sécurisé des données et logs d’activité.

Interopérabilité : Intégration possible avec des bases de données externes et des systèmes bancaires.

Gestion des accès et permissions : Rôles et droits d’accès configurables selon les profils utilisateurs.

3. Technologies Préconisées
Nous privilégions une architecture moderne et scalable avec les technologies suivantes :

4. Profil Recherché
Nous recherchons des développeurs ou agences ayant :

Une expertise avérée en développement SaaS et architecture scalable

Une connaissance approfondie des enjeux réglementaires de la LCB-FT

Une maîtrise des modèles d’apprentissage automatique appliqués à la détection de fraudes