Avoir un compte bancaire professionnel dédié à son activité de freelance n’est pas une obligation. Toutefois, cela vous permet de mieux gérer vos finances, de piloter votre trésorerie efficacement et de donner une image fiable à votre entreprise.
Toutes les banques proposent des offres dédiées aux entreprises. Cependant, les tarifs ou conditions diffèrent. De manière générale, ce sont les banques en ligne qui tirent leur épingle du jeu en proposant des formules sur-mesure à des prix avantageux pour les freelances.
Alors, c’est parti ! Comparons 10 banques où les freelances sont les bienvenus en 2024 !
Certains outils dans cet article sont sponsorisés. Ils comportent la mention "Sponsorisé". Découvrez comment sponsoriser votre outil.
1. Blank et son offre spéciale pour les freelances Codeur.com
Filiale du Crédit Agricole, Blank est une banque en ligne dédiée aux indépendants. En 10 minutes, vous pouvez ouvrir un compte et gérer vos finances.
Intuitive et pratique, l’application mobile vous aide à consulter vos comptes depuis n’importe où. Vous vérifiez, en un coup d’œil, si les dernières factures ont bien été réglées.
D’ailleurs, Blank intègre un outil de facturation et devis, vous aidant à produire des documents conformes en quelques clics.
De plus, la banque en ligne s’occupe de vos déclarations URSSAF ! Une prestation qui vous fait économiser 2 heures par mois.
Le prix : Blank propose une offre d’essai gratuite pendant 1 mois. Aucun engagement n’est requis. Et si le test est concluant, vous pourrez souscrire à partir de 6€ HT / mois.
Ouvrez un compte pro Blank dès aujourd’hui et bénéficiez d’1 mois d’abonnement Codeur Pro Max remboursé.
Vous n’avez pas encore créé votre entreprise ? Blank vous propose de déposer votre capital en ligne facilement. En plus, le dépôt de capital est remboursé spécialement pour les lecteurs du blog Codeur.com !
2. Shine, un compte pro tout-en-un Élu Service Client de l’Année 2024
Shine promet de « simplifier votre quotidien d’entrepreneur.e » ! Plus qu’une simple banque en ligne, l’application fournit des outils pour piloter vos finances, gérer votre trésorerie et facturer vos clients en quelques clics.
Le paiement en ligne est également inclus dans ses offres. En quelques secondes, vos clients peuvent régler par virement ou carte bancaire. Bien entendu, si vous acceptez les chèques, il sera possible de les recevoir et les déposer sur votre compte en ligne.
Le prix : Lors de la souscription à Shine, vous recevez une Mastercard pour votre activité professionnelle. L’application vous offre un mois de test, sans engagement. Ensuite, la première formule démarre à 7.90€ HT / mois.
En plus, Shine a été Élu Service Client de l’Année 2024 grâce à ses experts basés en France disponibles 7j/7 !
L’avantage Shine : Shine facilite la création de votre entreprise grâce à son offre de dépôt de capital 100% en ligne et son pack de création d’entreprise complet, Shine Start (rédaction des statuts, immatriculation, Kbis,…).
3. Indy, le service gratuit tout-en-un pour les freelances
Si vous souhaitez réunir tous vos services au même endroit, Indy va vous simplifier la vie.
La plateforme vous permet d’ouvrir un compte pro, mais également de gérer votre comptabilité, vos devis et vos factures dans un seul et même outil.
Et c’est gratuit !
Le compte pro vous donne accès à tout ce dont vous avez besoin :
- IBAN français
- Carte Mastercard physique et virtuelle
- Virements SEPA et prélèvements bancaires
- Sans frais bancaires
Indy se distingue aussi par la qualité de son service client qui lui a permis de devenir leader sur le marché de la comptabilité. Il permet à pas moins de 80 000 indépendants de gérer leur administratif en toute facilité !
L’avantage Indy : Indy vous permet également de créer votre entreprise (rédaction des statuts, immatriculation, KBIS,…) et de réaliser votre dépôt de capital gratuitement.
4. Hello Bank !, une offre claire pour les freelances
Appartenant à BNP Paris, la banque en ligne Hello Bank ! a lancé son offre dédiée aux freelances : Hello Business.
Via une application mobile intuitive, vous gérez votre compte professionnel très facilement. À tout moment, vous connaissez le solde de votre trésorerie, vous vérifiez vos dépenses et les règlements des clients. Vous pouvez aussi effectuer des virements en quelques clics ou modifier certains paramètres de paiement, comme opter pour le débit différé, par exemple.
Hello Business propose des conditions de tenue de compte claires et vraiment intéressantes, puisqu’il n’y a pas de frais cachés, de commissions de mouvement ou de frais de résiliation.
Le prix : La banque en ligne dispose d’une formule unique, à 10.90€ HT / mois, incluant tout le nécessaire pour gérer les finances de votre entreprise : une carte bancaire internationale, la possibilité d’émettre et de recevoir des virements, la prise en compte des chèques, un outil de création et de suivi des devis / factures, etc.
À lire aussi : Freelances : 5 astuces pour faciliter la gestion de vos dépenses au quotidien
5. N26, une carte bancaire virtuelle gratuite
La banque en ligne allemande N26 propose une offre dédiée aux indépendants : N26 Business. En 8 minutes, vous ouvrez gratuitement un compte professionnel pour gérer efficacement votre activité. Inutile de déposer un montant initial ou de justifier de revenus réguliers pour le mettre en place.
Le prix : N26 vous propose une carte virtuelle Mastercard gratuite pour régler vos achats, de manière sécurisée, sur Internet ou via les services Google et Apple Pay. Si vous souhaitez une carte bancaire « physique », il faudra compter 10€.
Autre point fort : le service client. Les conseillers, disponibles 7 jours sur 7, parlent français et vous aident en cas de question ou de souci à régler.
6. Boursorama Banque, pas de frais cachés
Avec sa formule Boursorama Pro, la célèbre banque en ligne s’adresse aux entrepreneurs individuels en quête de simplicité pour gérer leur compte. Vous pouvez facilement piloter vos plafonds de retraits et paiements depuis l’application, ce qui vous aide à faire face aux fluctuations de trésorerie.
Un coffre-fort virtuel est aussi à votre disposition. Ce dernier vous permet de classer, récupérer et consulter des documents importants, tels que les factures. Pratique pour visualiser celles qui ont été réglées et celles qui nécessitent des relances !
Boursorama promet une ouverture de compte en 5 minutes top chrono ! Pour toute souscription, vous bénéficiez d’ailleurs de 80€ offerts.
Le prix : Pas de frais cachés, la banque propose une formule sur mesure pour 9€ TTC / mois incluant une carte bancaire, un découvert autorisé (jusqu’à 2500€) et la possibilité de souscrire au terminal de paiement Zettle by PayPal.
7. Monabanq, la protection juridique en plus
La banque dont le slogan est « les gens avant l’argent » propose une offre dédiée aux freelances : Monabanq Compte auto-entrepreneur.
Le prix : Sans condition de revenu, sans engagement et avec un découvert autorisé, la formule à 9€ TTC / mois s’avère très complète. Vous obtenez aussi une Visa Classic pour régler vos achats ou retirer de l’argent. Celle-ci est également compatible avec Google Pay, Apple Pay et Paylib. Bien entendu, vous pourrez obtenir une Visa Premier (+3€/mois) ou Visa Platinum (+9€/mois) en cas de besoin.
Si votre activité nécessite l’encaissement de chèques ou d’espèces, vous pouvez le faire dans les distributeurs du Crédit Mutuel ou du CIC.
Le petit plus de Monabanq ? Offrir un service de protection juridique. Des experts se tiennent à votre disposition pour vous aider à comprendre ou éditer un contrat, répondre à vos questions en cas d’impayés ou d’erreurs, vous épauler lors d’un litige, etc.
8. Qonto, la banque en ligne pour freelance tout-en-un
200 000 entreprises font confiance à Qonto, le compte bancaire tout-en-un pour gérer votre activité. Cette banque en ligne dispose d’une formule spéciale indépendant qui inclut une Mastercard, une application intuitive pour manager votre trésorerie, la gestion des virements et la compatibilité avec Apple et Google Pay.
Le prix : Sa première offre est à 9€ HT / mois. Vous disposez de 30 jours gratuits, sans engagement, pour tester cette banque et prendre votre décision.
Enfin, Qonto permet aussi de connecter, automatiser et synchroniser votre comptabilité, pour gagner du temps dans le traitement de vos frais professionnels et de la TVA.
9. Revolut, une banque en ligne au top pour l’international
Si vous travaillez régulièrement avec des clients étrangers, Revolut est la banque qu’il vous faut ! Elle vous permet d’envoyer et de recevoir facilement des paiements internationaux, dans plus de 28 devises. Dans un souci de transparence, elle vous indique toujours les frais liés à ces opérations, si elles dépassent le cadre de votre abonnement.
Vous avez même la possibilité d’ouvrir plusieurs comptes, avec des devises différentes, pour mieux gérer vos activités internationales.
Autre atout de Revolut : la synchronisation avec vos autres outils comptables ou marketing, comme QuickBooks, Slack, Xero, WooCommerce, Zoho, Sellsy, PrestaShop, etc.
Le prix : Il est possible d’ouvrir un compte gratuitement, sans carte bancaire. Si vous souhaitez en avoir une, tournez-vous plutôt vers l’offre à 25€ / mois, qui comprend également un service client prioritaire, 24h sur 24 et 7 jours sur 7.
10. Anytime, le sur-mesure pour les indépendants
Appartenant au groupe Orange Bank, la banque en ligne Anytime propose des offres pour les indépendants et micro-entrepreneurs.
Le prix : Ces dernières démarrent à partir de 9.5€ / mois et incluent : 2 comptes (un personnel et un professionnel), 2 cartes Mastercard, 50 cartes virtuelles professionnelles à usage unique, 20 virements et prélèvements mensuels, un support en cas d’urgence et un service-client par chat.
Si vous souhaitez un terminal de paiement, Anytime vous offre la possibilité de souscrire aux TPE Zettle by PayPal, SumUp ou Smile and Pay.
L’application vous permet aussi de digitaliser vos reçus pour mieux gérer votre TVA, d’éditer des devis et des factures, et de suivre votre trésorerie grâce à des notifications en temps réel.
11. Axa Banque, une offre simple et intuitive
Besoin d’isoler les dépenses professionnelles grâce à un compte bancaire dédié ? Avec Axa Banque, c’est possible ! Vous pouvez facilement ouvrir un compte professionnel et piloter vos activités de micro-entrepreneur depuis votre mobile ou votre bureau.
Par ailleurs, vous disposez d’une carte Visa Classic, ainsi que des virements instantanés et gratuits.
Le prix : L’offre d’Axa Banque n’est pas mensuelle. Les frais appliqués vont dépendre de l’utilisation de votre compte bancaire. Si vous cumulez plus de 900€ de paiement par carte, chaque trimestre, alors vous n’aurez aucun frais. Mais si vous ne l’utilisez pas, vous devrez régler 15€ / trimestre (soit 5€ / mois).
Il n’y a aucun frais de tenue de compte, mais des coûts s’appliquent si vous êtes à découvert ou que des prélèvements sont rejetés.
Conclusion
Toutes ces banques proposent des formules dédiées aux freelances et indépendants. Sondez bien vos besoins pour choisir l’établissement qui pourra vous aider à piloter vos finances !
Profitez d’un mois d’abonnement Codeur Pro Max remboursé pour toute ouverture de compte professionnel Blank.
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